Новый список признаков мошеннических переводов вступит в силу со следующего года, сообщили на сайте ЦБ.

"Установить с 1 января 2026-го признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее — признаки), согласно приложению к приказу", — говорится в материалах.

Регулятор распространил действие признаков мошеннических переводов на операции с цифровым рублем. Также в обновленный список, в частности, добавят смену номера телефона для входа в онлайн-банк.

В среду директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров заявил в интервью РИА Новости, что злоумышленники стали убеждать россиян перевести самим себе крупные суммы по СБП, такие операции включат в список подозрительных.

Собеседник агентства уточнил, что банки проверяют все переводы на признаки мошенничества и приостанавливают подозрительные, чтобы снизить вероятность кражи денег.

В июле 2024 года Центробанк расширил до шести перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для их предотвращения:

- переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции;

- информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;

- данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннической операции, например, информация от операторов связи о нехарактерной для клиента телефонной активности или росте числа входящих СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах;

- отправка средств на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах;

- нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения;

- попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.

РИА Новости

Банки будут проверять переводы от 200 тысяч рублей незнакомцам по СБП

Банки будут отслеживать переводы на большие суммы незнакомцам по СБП, сообщили РИА Новости в ЦБ.

"На признаки мошенничества банки будут проверять только крупные переводы по СБП (от 200 тысяч рублей), которые клиент делает условно "незнакомому" человеку, в адрес которого он не совершал никакие операции как минимум полгода", — сказал собеседник агентства.

Другое важное условие — транзакции предшествовал перевод самому себе через СБП. При этом контролироваться будет именно последующее перечисление средств другому человеку.

Как рассказал в интервью РИА Новости директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров, банки проверяют все переводы на признаки мошенничества и приостанавливают подозрительные, чтобы снизить вероятность кражи денег.

Кроме того, регулятор дополнит существующие критерии мошеннических операций новыми признаками. В обновленный список, в частности, добавят смену номера телефона для входа в онлайн-банк. Приказ с новыми признаками опубликуют в ближайшее время.

РИА Новости